Factoring ist eine Unternehmensfinanzierungsform, die es ermöglicht ein Unternehmen mit Liquidität zu versorgen, um das Tagesgeschäft zu finanzieren, Investitionen vorzunehmen, MBOs zu finanzieren oder Expansionen zu finanzieren.
Factoring muss man in zwei verschiedene Kategorien einteilen. Zum einen gibt es die Vorfinanzierung von Forderungen gegenüber Debitoren, hierbei spricht man vom klassischen Factoring oder je nach Finanzierungsform auch vom vertraulichen Factoring.
Neben dem Debitoren Factoring gibt es auch noch die Finanzierung von Verbindlichkeiten gegenüber Kreditoren. Hierbei spricht man vom Reverse Factoring oder auch von der Einkaufsfinanzierung.
Was ist Factoring?
Sie haben ausstehende Forderungen, die Sie gerne in Liquidität verwandeln würden? Factoring bietet lhnen die Lösung.
Das Grundprinzip des Factorings ist beinahe so alt wie die Idee, mit Waren und Dienstleistungen zu handeln. Aber erst in den letzten 40 Jahren hat der Deutsche Mittelstand die Vorteile des Factoring erkannt.
Hierbei ist zu beachten, dass das Factoring kein Kreditgeschäft ist, sondern Sie - einfach ausgedrückt - Ihre Forderungen aus Lieferungen und Leistungen verkaufen. Das Unternehmen, an das Sie Forderungen verkaufen, wird Factor genannt und dies geschieht mit den meisten Factorn auf einer fortlaufenden Basis.
Im Gegenzug für das Abtreten (Verkaufen) begleicht der Factor einen Großteil des Forderungswertes direkt (Marktüblich sind 75% bis 90%). Der Restbetrag abzüglich der zu entrichtenden Gebühren wird lhnen zu Verfügung gestellt, sobald lhre Kunden an den Factor den Gesamtbetrag der Rechnung bezahlt haben.
Was sind die Vorteile von Factoring?
Factoring bietet für die meisten Unternehmen viele Vorteile darunter sind:
- Sofort zur Verfügung stehende Liquidität für das Tagesgeschäft oder für Investitionen.
- Verbesserung der BASEL II Bilanzkennzahlen durch eine Bilanzverkürzung.
- Factoring ist die flexibelste Form der Unternehmensfinanzierung da sich die Finanzierung umgehend mit einem wachsenden Forderungsbestand erhöht.
- Die erhöhte Liquidität ermöglicht es dem Unternehmen seine Kreditoren wieder mit Skonto zu bezahlen und so einen Kostenvorteil im Einkauf zu erzielen.
- Da beim Factoring die Qualität der Forderungen und der Debitoren hauptsächlich ausschlaggebend ist, können sich auch Unternehmen wie Start Ups ohne lange Unternehmenshistorie über Factoring finanzieren.
- Das Debitorenmanagement erlaubt es dem Unternehmen sich wieder stärker auf seine Kernkompetenzen zu konzentrieren und sich nicht mit dem Mahnwesen beschäftigen zu müssen.
Was für Factoring Lösungen gibt es?
Im Allgemeinen gibt es verschiedene Formen des Factorings, die in Deutschland angeboten werden. Hauptsächlich unterscheiden sie sich darin, ob ihre Kunden von der Forderungsabtretung erfahren und wer das Risiko des Forderungsausfalls trägt.
Außerdem bieten viele Factoringunternehmen auch Produkte an, bei denen das Mahnwesen im Unternehmen verbleibt und lediglich die Vorfinanzierung übernommen wird.
Die Factoring Lösung kann an die individuellen Bedürfnisse lhres Unternehmens angepasst werden.
Wenn Sie erfahren wollen, welche Factoring Form die passende für lhr Unternehmen ist, rufen Sie uns doch einfach unter 069 1753 6589 an oder schicken Sie uns eine E-Mail an info@hiltonbaird.de